Vermögensplanung
Sie wollen Ihr Vermögen Ihren Zielen und Wünschen entsprechend anpassen und optimieren,
Ihre Zukunft langfristig planen und Risiken vorbeugen.
Sie möchten wissen, wie Sie Ihren gewünschten Lebensstandard absichern und Ihren Ruhestand finanzieren können.
Dazu brauchen Sie eine komplette Vermögensplanung.
Die Aufstellung Ihres persönlichen Vermögensplans erfolgt in 5 Schritten
1. Erfassung Ihrer Ausgangssituation, sowie Ihrer Ziele und Wünsche
In einem gemeinsamen Gespräch gehen wir auf Ihre Vorstellungen, persönlichen Vermögenswerte,
Risikoneigungen, Renditeerwartungen und Ihre Situation ein.
Für die Erfassung der vorhandenen Vermögensbausteine benötigen wir von Ihnen die erforderlichen Unterlagen.
2. Analyse aus den gewonnenen Informationen
Mit Hilfe Ihrer Unterlagen und Angaben werden Auswertungen über Ihren Planungszeitraum angefertigt.
Die Analyse umfasst die derzeitige Situation sowie eine mögliche zukünftige Entwicklung.
Die Auswirkungen unvorhersehbarer Ereignisse wie Krankheit, Berufsunfähigkeit oder Tod auf Ihr Vermögen werden
mittels Simulation ausgewertet.
Unsere Analyse liefert Erkenntnisse...
- zur Liquidität Ihres Vermögens
- zur Entwicklung Ihrer Vermögenswerte
- zur Aufstellung sowie zur Risikosituation Ihrer Kapitalanlagen
- zur Rentabiltät Ihrer Immobilien
- zur Optimierung Ihrer Finanzierungen
- zur Vermögensübertragung
3. Optimierung Ihres Vermögens
Wir sprechen Handlungsempfehlungen zu den Ergebnissen der Analyse aus und zeigen die Auswirkungen dieser Empfehlungen
in dem von Ihnen vorgegebenen Planungszeitraum auf.
Außerdem händigen wir Ihnen Ihren persönlichen Vermögensplan aus.
4. Umsetzung der Empfehlung
Wir diskutieren mit Ihnen in gemeinsamen Gesprächen die Umsetzung der Handlungsempfehlungen aus Ihrem
persönlichen Vermögensplan und besprechen die mögliche weitere Vorgehensweise, gerne auch mit Ihrem Berater.
5. Betreuung als gemeinsame Vorgehensweise in der Zukunft
Ein persönlicher, regelmäßiger Austausch sorgt für eine ständige Anpassung Ihres Vermögensplans an
Ihre sich verändernden Lebenssituationen.